学什么专业或掌握哪些技能可以从事投资行业的工作？

发布时间：2022-11-27 19:12:46 丨 浏览次数：

　　证书方面，金融行业基本就是CFA与FRM或CPA三个就足够一辈子使用了。

　　在花钱报名或花钱报班之前，建议直接去薅一级投资机构补贴的这个免费直播课，3个晚上的时间，每晚1至2小时，会将CFA与FRM的整体框架与重难点知识过一遍，让你更清楚如何选择，如何备考。

　　注意，这里跟大家分享的是核心专业技能，其他的soft skill技能，比如EXCEL、PPT、VISIO、沟通能力、谈判能力、团队合作能力，我个人觉得都是基础能力，是无论你从事哪一个行业工作，都需要的。

　　或者以下图一些金融分析技能课为例，其实都是上面说的行业、财务及法律的组合。

　　你的财务工作生涯中，背过最大的锅/挖过最大的坑是什么样的？（1000多个赞）

　　金融投资是一个包容性很强的行业，任何专业背景都能找到自己合适的位置，并且有机会做得很出色。

　　很多人经常会有一个误解，认为投资行业大多是学金融、经济出身的，这些专业更有优势。其实这句话只说对了一半。

　　金融、经济专业毕业后，基本确定会进入金融领域，在量化研究、宏观分析、固收投资这些专业性很强的岗位能发挥很大优势，因为这些岗位都会用到专业知识，因此形成一定壁垒。

　　金融投资领域还有一大块是针对具体项目的投资，包括二级市场股票投资、一级市场股权投资、房地产投资等，这些多是通过基金的方式投资，所以平时我们经常听到的公募基金、私募基金、地产基金，就在做这些事情。

　　项目投资更喜欢复合背景的从业者，有一定的财务分析或者投资分析专业基础或从业经验，同时对某个行业或技术又很了解，会非常吃香，对于医药、通信、计算机这类专业更是如此。

　　举个例子，当一个非医药专业的投资经理拿到一个医药项目的资料，不管他对投资分析有多擅长，他都很难真正理解项目公司的真正价值。因为医药类企业未来创新药能否成功上市，直接影响企业的价值，判断失误就会损失惨重，而判断这个就需要投资经理很懂技术，能看出门道，这些东西从财务报表上是看不出来的。

　　综上可以回答题主的第一个问题：专业不会成为限制你进入投资领域的因素，BOB但某些必要技能或素质可能会。

　　在投资行业，但凡是中层以下的从业者，都离不开要写各种各样的报告，比如：行研报告、项目尽调报告、风险意见、投后管理报告、各种会的议案决议等等，因为底层人员需要把了解到的项目信息，通过文字的形式向上传递，为高层决策提供参考。

　　投资行业的写作能力不要求多么华丽的文采，有基本的表述能力即可，写作速度要快，错别字和语病要少。

　　部分一线岗位对PPT制作功底要求会比较高，因为简单的文字报告不利于高效展示项目或者行业情况，像投资经理、行业研究员、分析师、融资经理这些，都需要能够做出漂亮工整的PPT，供老板或者客户使用，让他们能快速get到你想传递的重点。

　　金融投资行业本质上就是利用专业能力帮助客户对接投融资资源，几乎所有岗位都需要经常跟别人打交道，不断地交换信息，互通有无，因此高效的沟通协调能力，也是不可或缺的。

　　如果你性格内向，不擅交际，那最好去做一些更专注的事情，就像北大韦神，低调内向并不影响他的伟大。

　　虽然投资行业门槛不高，但想要在这个行业做事，基本的投资分析能力还是要有的，当然这种能力也比较容易后天获取，大概有两个渠道：

　　1）实践中边工作边学习。工作中根据需要学习相应知识，是最简单高效的，比如老板突然甩给你一个项目让你去做投资分析，行业分析你可以自己找找网上素材，财务分析可以比划着指标公式套着写写，BOB估值分析用简单的PE/PS/PB模型也可以弄出来，做过几个项目以后你就会基本发现一些分析套路，虽然可能理解不深，但也能慢慢上手。

　　2）利用考证，系统学习。CPA和CFA，在金融圈子里应该是最广为人知的证书了，知识实用性强，考试有难度，证书含金量高。尤其是CPA，报名费还很低，每年考试都有很强的话题度，可见人气之高。

　　关于CPA的考试我之前写过经验贴，可以参考一下。CFA报名费略贵，全英文，但很符合上海投资圈的品味。

　　这两个考试通过率都不高，但是真的能学到很多工作需要的东西，有精力的小伙伴可以挑战一下。

　　这里也推荐一个我之前备考CPA用过的免费课程，感兴趣可以试试。如果计划挑战，现在就可以开始准备了。

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　　是出身问题，从家庭出身看，没有当省长的爹放弃。从学术出身看，不是全国顶尖学校的复合型人才放弃。这两种出身，第一种更重要一些，学术其次。在你知道投行赚钱的时候，其实已经晚了。大牛们的就业首选已经从投行转向了BAT和如火如荼的私募基金，形势一直在变。希望对你有用。

　　我的建议倒不是你一定要选择哪个专业，因为投资本身就需要的是复合型的人才，我目前在做股权投资，团队里的人有学金融的、审计的，也有学高分子材料的，这个行业比较喜欢有相关产业的知识背景，同时又对投资感兴趣的人，比如我们基金的主要投资方向是半导体行业，那么我们招人的优先级由高到低大概是如下：

　　1.集成电路或者通信工程相关专业毕业，在行业里已有比较不错的经验积累，也懂企业运营或者财务分析相关的知识

　　作为股权投资中的项目分析技巧或者方法论，那个东西其实没有办法预习（或者说演练），那是在你的实际工作中自行总结出来，或是你的leader教出来的，说实话技术含量不高，我们最看重的也并不是这个。

　　所以我会建议你选一个自己感兴趣的工科专业，或者是经济学相关专业，好好学习打好基础。如果你同时能有法律（公司法、合同法等）、财务（审计）相关的知识或者技能那就更好了，另外不要忘记英语，BOB很多权威的行业资料和数据其实还是来源于欧美地区。